穩定性

• 追求市場平均報酬
• 波動度相對較低
• 長期持有不變動

多元化

• 分散投資風險
• 覆蓋多個產業
• 降低個股風險

低成本

• 管理費用低廉
• 交易頻率少
• 節省時間精力

🇹🇼 台股核心

• 0050 (元大台灣50)
• 006208 (富邦台50)
• 00692 (富邦公司治理)

🌍 全球核心

• VTI (美國總股市)
• VT (全世界股票)
• SPY (標普500)

🏦 債券核心

• 00679B (元大美債20年)
• 00687B (國泰20年美債)
• AGG (美國綜合債券)

成長性

• 追求超額報酬
• 波動度較大
• 需要主動管理

主題性

• 特定產業或主題
• 抓住趨勢機會
• 集中度較高

靈活性

• 可隨市況調整
• 進出時機彈性
• 配合個人判斷

🏭 產業型ETF

• 00881 (國泰台灣5G+)
• 00762 (元大全球AI)
• 00757 (統一FANG+)

💎 優質個股

• 2330 台積電
• 2454 聯發科
• 2881 富邦金

🌟 高股息

• 0056 (元大高股息)
• 00878 (國泰永續高股息)
• 00919 (群益台灣精選高息)

1️⃣ 評估風險承受度

• 年齡、收入、投資經驗
• 投資目標和時間
• 心理承受能力

2️⃣ 決定配置比例

• 保守：80% 核心 + 20% 衛星
• 平衡：70% 核心 + 30% 衛星
• 積極：60% 核心 + 40% 衛星

3️⃣ 選擇核心標的

• 大盤指數ETF為主
• 如：0050、006208
• 可加入債券平衡

4️⃣ 挑選衛星標的

• 產業型ETF
• 高品質個股
• 主題投資機會

5️⃣ 定期檢視調整

• 每季檢視比例
• 必要時重新平衡
• 調整衛星配置

6️⃣ 保持紀律

• 不因短期波動改變核心
• 定期定額投入核心
• 記錄追蹤績效

風險控制

核心部分提供穩定基礎，降低整體波動

追求超額報酬

衛星部分可以抓住市場機會

平衡效果

結合被動與主動投資的優點

適合各階段

可隨年齡和經驗調整比例

靈活調整

核心穩定，衛星可機動調整

學習成長

在安全基礎上學習投資技巧

定期定額核心

核心持股用定期定額，減少擇時壓力

限制衛星數量

衛星持股不要超過5-7檔，避免過度分散

設定檢視時間

每季檢視一次，避免過度交易

控制交易成本

調整頻率不要太高，注意手續費

記錄追蹤

使用投資追蹤工具監控績效

保持紀律

不要因短期波動改變核心配置